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Kenne deinen Kunden

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Kennen Sie Ihren Kunden (Englisch kennen Sie Ihren Kunden, abgekürzt KYC) – ist ein Begriff der Bank- und Devisenregulierung für Finanzinstitute und andere Unternehmen, die mit Geldpersonen zusammenarbeiten. Dies bedeutet, dass sie die Gegenpartei vor der Durchführung identifizieren und identifizieren müssen eine finanzielle Transaktion.

1. Die AML & KYC-Richtlinie gilt sowohl für TopTradeGroup (das „Unternehmen“) als auch für seine Partner und Kunden und hat das Ziel, Geldwäsche und andere Aktivitäten, die Geldwäsche oder die Finanzierung terroristischer oder krimineller Aktivitäten erleichtern, zu verhindern und aktiv zu verhindern . Das Unternehmen verlangt von seinen Managern, Mitarbeitern und verbundenen Unternehmen, dass sie die Grundsätze dieser Richtlinie befolgen, um die Nutzung der Dienste des Unternehmens zur Geldwäsche zu verhindern.

2. Im Rahmen dieser Politik ist es verboten, Maßnahmen durchzuführen, die darauf abzielen, die wahre Herkunft von Geldern zu verbergen oder zu verfälschen, die mit kriminellen Mitteln beschafft wurden, um illegale Einnahmen zu waschen.

3. Normalerweise erfolgt die Geldwäsche in drei Schritten. In der Phase der „Platzierung“ fließen zunächst Geldmittel in das Finanzsystem, wo Gelder, die aufgrund krimineller Handlungen erhalten wurden, in verschiedene Finanzinstrumente wie Geldtransfers, Reiseschecks oder bei Finanz- oder Bankinstituten hinterlegt werden. In der Phase der „Schichtung“ werden Gelder zur weiteren Reinigung von Geldern aus ihrer kriminellen Herkunft auf andere Konten oder andere Finanz- oder Bankinstitute übertragen oder übertragen. In der Phase der „Integration“ wird Geld an die Wirtschaft zurückgegeben und zum Kauf von Immobilien, zur Finanzierung von Geschäften oder für kriminelle Aktivitäten verwendet. Bei der Finanzierung des Terrorismus können Mittel verwendet werden, die nicht aus kriminellen Aktivitäten stammen. Dies kann als Versuch angesehen werden, den Ursprung oder die beabsichtigte Verwendung von Geldern zu verbergen, die später für kriminelle Zwecke verwendet werden.

4. Jeder Mitarbeiter des Unternehmens, dessen Aufgaben im Zusammenhang mit der Erbringung der Dienstleistungen stehen und der sich direkt oder indirekt mit Kunden befasst, sollte die Anforderungen der einschlägigen Gesetze und Vorschriften in Bezug auf die beruflichen Pflichten eines Mitarbeiters des Unternehmens und dieses Mitarbeiters kennen ist verpflichtet, diese Verpflichtungen im Rahmen der einschlägigen Gesetze und Vorschriften kontinuierlich zu erfüllen.

5. Jede Unterteilung der Gesellschaft unterliegt den Richtlinien von AML & KYC, die gemäß den Anforderungen des anwendbaren Rechts erstellt wurden.

6. Das Unternehmen ist verpflichtet, alle persönlichen und offiziellen Dokumente für einen Mindestzeitraum aufzubewahren, der durch die Anforderungen des anwendbaren Rechts festgelegt ist.

7. Alle neuen Mitarbeiter des Unternehmens müssen zum Thema AML & KYC geschult sein. Bestehende Mitarbeiter des Unternehmens werden jährlich ähnlich geschult. Die Teilnahme an zusätzlichen Schulungsprogrammen ist für alle Mitarbeiter des Unternehmens im Zusammenhang mit AML & KYC obligatorisch.

8. Der Kunde verpflichtet sich:

  • Einhaltung gesetzlicher Normen, einschließlich internationaler Normen zur Bekämpfung des illegalen Handels, des Finanzbetrugs, der Geldwäsche und der Legalisierung illegal beschaffter Gelder;
  • direkte oder indirekte Mitschuld an illegalen Finanzaktivitäten und anderen illegalen Operationen, die die Website nutzen, ausschließen.

9. Der Kunde garantiert die rechtliche Herkunft, den rechtlichen Besitz und das derzeitige Recht des Kunden, die vom Kunden auf das Konto überwiesenen Beträge zu verwenden.

10. Bei verdächtigen oder betrügerischen Bareinzahlungen, einschließlich der Verwendung gestohlener Kreditkarten und / oder anderer betrügerischer Aktivitäten (einschließlich Rückerstattungen oder Stornierungen von Zahlungen), behält sich das Unternehmen das Recht vor, die Erbringung von Dienstleistungen einzustellen und das Konto des Kunden zu sperren sowie vom Kunden durchgeführte Transaktionen zu stornieren und zweifelhafte Transaktionen zu untersuchen, aufgrund derer die Operationen ausgesetzt werden, bis die Art des Auftretens von Geldern festgestellt und Untersuchungen durchgeführt wurden.

11. Während der Untersuchung behält sich das Unternehmen das Recht vor, vom Kunden Kopien des Personalausweises und der Bankkarten anzufordern, die zur Auffüllung des Kontos, der Zahlung sowie anderer Dokumente verwendet werden, die das rechtliche Eigentum und die rechtliche Herkunft der Gelder bestätigen.

12. Dem Kunden ist es untersagt, die Dienste und / oder Software für illegale oder betrügerische Aktivitäten oder für illegale oder betrügerische Transaktionen (einschließlich Geldwäsche) gemäß den Gesetzen des Landes zu verwenden, in dem sich der Kunde oder das Unternehmen befindet.

13. Die Weigerung des Unternehmens, verdächtige Transaktionen durchzuführen, ist kein Grund für das Unternehmen, gegenüber dem Kunden oder anderen Dritten eine zivilrechtliche Haftung für die Nichterfüllung von Verpflichtungen gegenüber dem Kunden zu übernehmen.

Um die Identität des Kunden zu überprüfen, fordert TopTradeGroup Sie auf, bestimmte Dokumente gemäß der internationalen Richtlinie der Finanzorganisationen „Know Your Client“ (KYC-Richtlinie) bereitzustellen, um Betrugsfälle zu vermeiden. Das Überprüfungsverfahren bei TopTradeGroup ist sehr einfach und unkompliziert. Der Kunde muss mehrere Dokumente vorlegen, um das Verfahren zur Überprüfung des Handelskontos abzuschließen:

– AUSWEISDOKUMENT

Sie können ein von einer staatlichen Behörde ausgestelltes Ausweisdokument bereitstellen. Ein solches Dokument ist ein Reisepass, ein Führerschein oder eine vorübergehende Aufenthaltserlaubnis.

  • Reisepass (erste Seite);
  • Führerschein (beide Parteien).

Bitte beachten Sie, dass ein Führerschein nur dann als Identitätsnachweis verwendet werden kann, wenn es sich um eine Plastikkarte handelt und alle darin enthaltenen Informationen nur lateinische Transliteration enthalten.

– CREDIT / DEBIT CARD

Eine Kopie der Kredit- oder Debitkarte, mit der Geld eingezahlt wurde. Kopien der Karte werden von vorne und hinten angefertigt. Die ersten 12 Ziffern und der CVV-Code auf der Rückseite der Karte müssen geschlossen sein, und der Signaturstreifen, auf dem die Unterschrift des Kunden steht, der Name des Karteninhabers und die letzten 4 Ziffern der Karte müssen sichtbar sein.

– STROMRECHNUNG

Ein Dokument, das die Adresse des tatsächlichen Standorts des Kunden oder die Adresse für den Empfang von Zahlungen bestätigt, z. B. Kontoauszüge oder Stromrechnungen, die im Land des ständigen Wohnsitzes ausgestellt wurden und deren Ausstellung 3 Monate ab dem Datum der Hinterlegung nicht überschreitet.

  • Stromrechnung;
  • Kontoauszug der Bank;
  • Steuererklärung;

Wenn Sie keine Dokumente aus dieser Liste haben, die lateinische Transliteration enthalten, können Sie Folgendes angeben: einen Kontoauszug mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse; Bestätigung von Ihrem Arbeits- / Studienort mit Ihrem Namen, Ihrer Adresse und Ihren Beschäftigungs- / Studiendetails mit offizieller Unterschrift und Stempel.

Bitte stellen Sie sicher, dass die von Ihnen bereitgestellten Dokumente die folgenden Anforderungen erfüllen:

  • Dokumente müssen gültig sein; Ihre Emissionsdauer sollte drei Monate nicht überschreiten;
  • Ein Dokument, das den Wohnort bestätigt, muss Ihren Namen und Ihre Adresse enthalten.
  • Das Dokument, das den Wohnort bestätigt, muss in Form eines Fotos oder einer Scan-Kopie des Originaldokuments vorgelegt werden.
  • Dokumente dürfen nur lateinische Zeichen enthalten;
  • Das Dokument, das den Wohnort bestätigt, muss das Ausstellungsdatum enthalten.

– EINZAHLUNGSERKLÄRUNG

Die Einzahlungserklärung bestätigt, dass der Kunde freiwillig eine Einzahlung getätigt hat und dass die für die Transaktion verwendete Karte persönlich dem Kunden gehört. (Der Kunde erhält dieses Dokument sofort nach Aktivierung des Handelskontos).

– Gescannte Kopien von Dokumenten

Stellen Sie sicher, dass Ihre Fotos oder gescannten Kopien von Dokumenten die folgenden Anforderungen erfüllen:

  • Gescannte Kopien von Dokumenten müssen eine hohe Auflösung haben und in Farbe gedruckt werden
  • Folgende Bildformate sind zulässig: JPG, GIF, PNG, TIFF oder PDF;
  • Die Dateigröße sollte 10 MB nicht überschreiten;
  • Fotos oder gescannte Kopien von Dokumenten sollten einen Zeitraum von höchstens drei Monaten haben;
  • Dokumente müssen lateinische Zeichen enthalten oder eine lateinische Transliteration aufweisen;
  • Bei schlechter Qualität der eingereichten Dokumente kann die Überprüfungsabteilung Sie auffordern, die Dokumente erneut einzureichen.

Das Überprüfungsverfahren dauert normalerweise nicht lange. In einigen Fällen kann es jedoch bis zu 24 Stunden dauern. Unsere Überprüfungsabteilung wird alles daran setzen, die von Ihnen bereitgestellten Informationen so schnell wie möglich zu überprüfen und zu akzeptieren. Bei Schwierigkeiten wenden Sie sich bitte rund um die Uhr an unseren Kundendienst.